Рейтинг на руски банки. Кои банки ще затворят скоро Кои банки са ненадеждни тази година

Всеки съвременен гражданин се стреми да запази собствените си средства от обезценяване и излагането им на инфлационни процеси, а ако ситуацията е успешна, да ги увеличи, като натрупа някакъв процент. Съвсем наскоро имаше малко повече начини да се правят пари от днес. Като пример можем да цитираме пазара на недвижими имоти, когато благодарение на инвестицията на определена сума в жилища в процес на изграждане, 30-50 процента от сумата на печалбата се „надигна“ през годината.

По добре известни причини обстоятелствата се промениха и само няколко остават в списъка с надеждни инструменти за пасивен доход. Те включват банкови депозити. Разбира се, използвайки този метод, няма да можете да увеличите парите си, като спечелите колосални суми. Въпросът обаче е друг - чрез банков депозит можете да спасите "трудно спечелените" пари от обезценяване.

През последните години не всички ние имахме време да се адаптираме към нарастващите цени, но все още трябва да пазаруваме и да гледаме как ценовите етикети се променят към тяхното увеличение. Някога преди три месеца можеше да си купиш две единици от един продукт, а днес можеш да си купиш една и то на същата цена. Логично е, че средният руски човек би искал да реши жизненоважния „егоистичен“ въпрос за запазване на парите си по начин, който е изгоден за него или поне да не пада под нивото на покупателната способност.

Рейтинг на надеждността на банките в Русия според Централната банка през 2017 г

Когато избирате надежден метод за съхранение на парите си срещу излагане на инфлация и нарастване на сумата на депозита, а не обезценяването му у дома „под възглавницата“, важно е да определите най-надеждния и безопасен начин да го запазите, но какво ще бъде?

Тъй като темата на статията се отнася до банковите депозити, струва си да обсъдим всички предимства и недостатъци на съхраняването на вашите собствени пари в руската банкова система. От информацията по-долу можете да извлечете данни за най-надеждните банки, включени в днешния рейтинг на Централната банка на Русия и върха на 2017 г. Така можете да разберете всичко, свързано с поставянето на най-надеждните депозити от физически лица и пенсионери. Ще засегнем въпроса за безопасността и рентабилността на инвестирането на средства, а именно ще говорим за водещи банки, които предлагат да се възползват от високите лихвени проценти и са най-обещаващите по отношение на печалбата.

Гражданите на съвременното руско общество с ужас наблюдават интензивността на икономическите и политически страсти извън глобалния прозорец. Все по-често те мислят за нестабилност, което ги принуждава да живеят в състояние на предпазливо очакване на някакво внезапно събитие. Преди няколко години животът ни беше стабилен и лесно можехме да спечелим добри пари. Измина буквално кратък период от време - ситуацията се промени, превръщайки се в напълно противоположна.

Изведнъж животът ни започна рязко да се влошава, доходите ни станаха с порядък по-малко и можехме да си позволим много по-малко. С една дума, доходите на руския гражданин намаляха, а освен всичко друго, най-ужасното и тревожно е, че възможностите за печелене на пари намаляха. За да бъдем по-точни, те практически са изчезнали.

Държавата ни се намира в такова плачевно положение по много причини. Например цените на въглеводородите, които са традиционни руски експортни стоки - нефт и газ, са намалели на световните пазари. Също така важно е значението на международните санкции срещу Русия за Крим и действията, които се извършват в Източна Украйна, както и събитията в Сирия. Те също са изпълнени с появата на нови проблеми за руснаците, които могат да прераснат в икономически санкции.

Окаяното състояние на нашата икономика може лесно да се обясни с една дума, както и перспективите са разбираеми, съответно няма нужда да се впускаме в обяснения защо се съкращават работни места и намаляват шансовете за намиране на нормално платена работа. Към списъка с руските икономически проблеми трябва да добавим и липсата на желание днес у когото и да било да се справи със структурните промени в руската икономика, тъй като тя има статут на суровинна страна, което ние трябва да жънем.

Финансово-икономическата криза изисква решаване на въпроса, свързан с участието на финансови инвестиции от населението в работата на банковата система, която изпитва затруднения с кредитирането и наличието на оборотен капитал. На първо място, това са физически лица, дребни предприемачи и пенсионери, които стават приоритетна цел за банките. Как да не сбъркате при избора на най-надеждната финансова институция?

Обикновеният вложител е длъжен да се запознае с рейтинга на руските банки, благодарение на който може да се определи колко стабилно, безопасно и надеждно всеки от тях работи с депозити. Централната банка публикува рейтинг за 2017 г., който е важен показател за обикновен вложител, който е взел решение, свързано с поставянето на парите си в банка, за да ги спаси от инфлация и покачване на цените. В същото време, ако всичко върви добре, можете да спечелите малко пари, като вземете предвид начисляването на лихвата по депозита.

Рейтинг на централната банка на банките за надеждността на депозитите през 2017 г

Когато избират банкова институция през 2017 г. за надеждно поставяне на депозит, гражданите искат да работят с доверени банки и особено тези, част от които са собственост на държавата, които в същото време имат постоянно висока репутация и рейтинг, съставен не само от Централната банка, но и от независими експерти. Например финансови и аналитични медии, чиято компетентност включва изучаване на въпроси, свързани с финансови и банкови дейности, съставяне на рейтинги, провеждане на обществени проучвания и мониторинг.

И така, в посока на кои банки, лицата правят своя избор, за да вложат средствата си в своите депозитни сметки. Какви фактори имат пряко влияние върху избора им и какви критерии използват? Според резултатите от проучвания и прегледи обикновените граждани, които поне веднъж са практикували да депозират парите си в банкова сметка в депозитна сметка, обикновено вземат предвид следната информация при избора на финансова институция:

— информация, получена от медиите и вашето собствено мнение за банката;

— популярността на банката и нейната принадлежност към държавната система;

— положителни отзиви от клиенти за банката;

— лихви при депозит.

Централната банка (Централна банка) постоянно променя рейтинга за надеждност на депозитите, който публикувахме за 2017 г. Установен е нов критерий, който е достъпен за използване. Тъй като рейтингът се актуализира често, е важно тази информация да се следи редовно, следвайки последните новини и промени в депозитните програми на банковите инвестиции.

Благодарение на постоянния мониторинг (проследяване на последните новини), ще се запознаете с нови, лоялни програми на банките за привличане на клиенти, за да поставят депозити в сметките на тези институции, които са посветени на някои тържества.

Често банката посвещава годишнината си на стартиране на програма за лоялни депозити, от която физически лица и пенсионери могат да се възползват, като поставят своя депозит на 13%. Такива акции обикновено се характеризират с краткосрочност - до максимум един месец, следователно е необходимо да се изчака и да се види, за да се възползвате своевременно от възможността да пласирате успешно парите си.

2017 рейтинг на надеждността на руските банки от Централната банка

Име на банката и форма на собственост (управление)	място	Промени
Публично акционерно дружество "Сбербанк на Русия"	1 място	0
Търговска банка с държавно участие "ВТБ"	2-ро място	0
Акционерно дружество "Газпромбанк"	3-то място	0
Публично акционерно дружество "ВТБ 24"	4 място	+ 1 място
Публично акционерно дружество Банка "Откритие"	5-то място	- 1 място
Акционерно дружество "Роселхозбанк"	6-то място	0
Акционерно дружество "Алфа-банк"	7 място	0
Акционерно дружество Банка "Национален клирингов център"	8 място	+ 1 място
Отворено акционерно дружество "Банка на Москва"	9 място	- 1 място
Акционерно дружество "УниКредит Банк"	10 място	0
"Московска кредитна банка"	11 място	+1 място
Публично акционерно дружество "Промсвязбанк"	12 място	- 1 място
Публично акционерно дружество "Росбанк"	13-то място	0
Акционерно дружество "Райфайзенбанк"	14 място	0
Публично акционерно дружество "Бинбанк"	15-то място	0
Публично акционерно дружество Банка "Санкт Петербург"	16-то място	0
Отворено акционерно дружество Банка "Русия"	17 място	0
Публично акционерно дружество Откриване на Ханти-Мансийска банка"	18 място	0
Банка Акционерно дружество "Руски стандарт"	19 място	0
Акционерно дружество Банка "Ситибанк"	20-то място	+ 3 места

Как се съставя рейтингът за надеждност на банката за 2017 г.?

Ключовият показател за надеждността на банките по време на оценката на финансовите им дейности е преди всичко определянето на аспекта, който е текущото състояние на проверяваната банка, за да се идентифицират реалните активи, които притежава, минус пасивите. , тоест дългови задължения.

След като идентифицираха тези показатели, без които е невъзможно да се състави обективно рейтинг за Централната банка на Русия, експертите определят списък с надеждни банки, благодарение на които можем да решим кои банки заслужават доверие и кои трябва да бъдат внимателно проверени от нас, преди да вземем решение да си сътрудничат с тях.

Колко слухове ще се появят в близко бъдеще: че Uralsib Bank ще затвори през 2020 г., и Home Credit Bank скоро ще затвори, и Russian Standard Bank вече е затворена, а Orient Express Bank ще затвори през 2020 г. Такива разговори са по-скоро следствие от неприятното преживяване на клиента в банката, отколкото правдоподобни твърдения.

Съдейки по рецензиите и коментарите на потребителите, банките са виновни, дори ако самият клиент закъснява с плащането или е подписал неблагоприятно споразумение с надут лихвен процент по кредита. Да, банките се възползват от финансовата неграмотност и арогантността на клиентите, но нека бъдем честни: ние сами сме си виновни за проблемите си.

Как да разбера, че банка ще затвори

Течове от Централната банка на Русия често помагат да се определи коя финансова институция ще затвори, а именно:

новини за предстоящото отнемане на лицензи на финансови организации,
слухове за въвеждане на временна администрация,
понижаване на рейтинговите агенции, които са пряко подчинени на Централната банка на Русия,
проблеми с получаването на пари в брой от банкомати и каси на финансови институции и др.

Централната банка, като мегарегулатор, разполага с много повече инструменти за ливъридж и прогнозиране, отколкото си мислехме. Използвайки примера на организациите, които съставят рейтинги, вече можете да познаете за проблемите на банката или отношението на Централната банка на Руската федерация към нея. Лицензите не се отнемат просто, това е предшествано от ясни събития: лоша отчетност на кредитните институции, дупки в баланса, бягство на директори с капитал в чужбина, трудности при получаване на пари в брой и т.н. Следователно, когато оценявате възможния фалит на банка, преценете вероятността от отнемане на лиценз въз основа на точките, посочени по-горе.

Списък на надеждните банки за 2020 г

По-долу даваме прогноза кои банки няма да затворят през 2020 г. в Русия. Списъкът е съставен въз основа на депозитите на всяка банка, клоновата мрежа, обема на активите и издадените кредити. Рейтингът ще бъде полезен преди всичко за инвеститорите в банкови депозити.

Рейтинг на банката по активи:

Сбербанк на Русия
Газпромбанк
ВТБ 24
ФК Откритие
RosSelKhozBank
Алфа банка
Банка на Москва
Национален клирингов център
УниКредит Банк

Малко вероятно е изброените банки да затворят в близко бъдеще. Възможни са сливания, но най-вероятно лицензите на тези банки няма да бъдат отнемани. Трябва да се отбележи, че по отношение на рейтинга на печалба списъкът на банките остава същият, с изключение на Националния клирингов център, който беше заменен от RosBank.

Alfa-Bank се откроява от този списък като силна търговска банка; ръководството на банката няма намерение да затваря тази година, освен това тази банка е една от първите три по отношение на паричния оборот на банкоматите - веднага след Sberbank и VTB.

Банкови рейтинги за потребителски кредити:

Сбербанк на Русия
ВТБ 24
Газпромбанк
RosSelKhozBank
Банка на Москва
Алфа банка
РайфФайзенбанк
Росбанк
HKF банка
Банка Ориент Експрес

В този списък виждаме заеми, издадени на обикновени потребители за потребление. Orient Express изглежда специално сред пазарните гиганти. Независимо дали банката ще затвори или не през 2018 г. - ще изчакаме и ще видим, трябва внимателно да четем споразуменията за заеми и депозити, да наблюдаваме финансовата статистика на банките, включително съотношението на заемите и привлечените депозити.

Пълен списък на банките

Не е лесно да се предвиди затварянето на банки в Русия през 2020 г., списъкът на ненадеждните банки се променя на всеки 2-4 седмици. Ще споделим статистика, на базата на която можете сами да решите дали банката ще фалира в близко бъдеще или не.

Оценка на надеждността на банката по активи

място	банка	Капитал, милиони рубли
1	СБЕРБАНК НА РУСИЯ	1945905833
2	ВТБ	948588518
3	ВНЕШЕКОНОМБАНК	368584340
4	ГАЗПРОМБАНК	333854635
5	РОСЕЛХОЗБАНК	217650802
6	ВТБ 24	178226766
7	АЛФА БАНК	175492362
8	БАНКА НА МОСКВА	161241774
9	УНИКРЕДИТ БАНК	129894505
10	ФК ОТКРИТИЕ	120347672
11	РОСБАНК	115723340
12	РАЙФАЙЗЕНБАНК	103022027
13	ПРОМСВЯЗБАНК	59255680
14	СИТИБАНК	56344583
15	МДМ БАНК	55073976
16	ОТКРИВАНЕ НА БАНКА ХАНТИ-МАНСИЙСК	46766584
17	БАНКА "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ	46358807
18	МОСКОВСКА КРЕДИТНА БАНКА	43847588
19	УРАЛСИБ	43442887
20	HKF БАНКА	42799327
21	РУСИЯ	40552281
22	АК БАРС	38961154
23	РУСКИ СТАНДАРТ	38919484
24	НАЦИОНАЛЕН КЛИРИНГОВ ЦЕНТЪР	37861245
25	НОРДЕА БАНК	32884937
26	ING БАНК (ЕВРАЗИЯ)	31803253
27	СВЯЗЬ-БАНК	30072189
28	ОТП БАНК	27875411
29	ЗЕНИТ	26041511
30	АБСОЛЮТ БАНК	25940565
31	ВЪЗРАЖДАНЕ	24366352
32	БАНКА ЗА МСП	24203509
33	ИЗТОЧЕН ЕКСПРЕС	23975208
34	БИНБАНК	23604038
35	МОСКОВСКА ИНДУСТРИАЛНА БАНКА	23347403
36	МТС-БАНК	23034031
37	ЦЕНТРОКРЕДИТ	22365230
38	RUSFINANCE BANK	21468541
39	РОСЕВРОБАНК	21174183
40	СОВКОМБАНК	19974792
41	ГЛОБЕКС-БАНК	19491904
42	ПЕТРОКОМЕРЦ	19486998
43	TKS BANK	18544242
44	ТРАНСКАПИТАЛБАНК	17511470
45	АВЕРС	17056782
46	СЕВЕРЕН МОРСКИ ПЪТ	16918862
47	КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК	16729973
48	Дойче банк	16633272
49	ВНЕШПРОМБАНК	16225135
50	АВАНГАРД	15332684
51	ТАТФОНДБАНК	15015233
52	РУСКИ КРЕДИТ	14832971
53	ДЕЛТАКРЕДИТ	14815839
54	ЮГРА	14721565
55	РУСКАТА СТОЛИЦА	14195154
56	BANK OF TOKYO-MITSUBISHI YUFJEY (ЕВРАЗИЯ)	13705000
57	CREDIT SUISSE BANK (МОСКВА)	13547018
58	UBRIR	13014328
59	MIZUHO CORPORATE BANK (МОСКВА)	12687309
60	ИНВЕСТИЦИОННА ТЪРГОВСКА БАНКА	12515944
61	БАНКА РОСГОССТРАХ	12468960
62	АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКА БАНКА	12375681
63	КРЕДИТ РЕНЕСАНС	11973535
64	ИНТЕЗА	11951626
65	J.P. МОРГАН БАНК ИНТЕРНЕШЪНЪЛ	11854580
66	HSBC BANK (RR)	11698156
67	КОМЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)	11679538
68	ЗАПСИБКОМБАНК	11309207
69	СКБ-БАНК	11219725
70	НАЦИОНАЛЕН СЕТЪЛМЕНТ ДЕПОЗИТАР (NPO)	11187390
71	ПЕРЕСВЕТ	11173648
72	SUMITOMO MITSUI RUS BANK	10824762
73	НОВИКОМБАНК	10406528
74	НОТА-БАНК	10305648
75	СЕТЕЛЕМ БАНК	10193181
76	ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК	10161096
77	ЛОКО-БАНК	10157816
78	БАНКА БФА	9263375
79	ПРОБИЗНЕС БАНК	9117174
80	ЦЕНТЪР-ИНВЕСТ	8974752
81	ТОЙОТА БАНКА	8862692
82	VOLKSWAGEN BANK RUS	8774530
83	РН БАНКА	8698937
84	ФОНДСЕРВИСБАНК	8651110
85	НАЦИОНАЛНА РЕЗЕРВНА БАНКА	8557474
86	СЪЮЗ	8320551
87	СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК	7934867
88	Банка Связной	7541645
89	ЛЯТНА БАНКА	7517221
90	МОСКОВСКА ИПОТЕЧНА АГЕНЦИЯ	7446504
91	МЕТКОМБАНК	7280143
92	КУБАН КРЕДИТ	7216444
93	ЕКСПОБАНК	7072251
94	МЕТАЛИНВЕСТБАНК	6945672
95	BNP PARIBATS	6927725
96	ЧЕЛИНДБАНК	6852935
97	ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК	6846837
98	ЮНИАСТРУМ БАНК	6825478
99	СЪВЕТСКА	6588398
100	MERCEDES-BENZ BANK RUS	6432118

Рейтинг на надеждността на банката 2017 (данни от Централната банка)

Топ 100 на банките в Русия по отношение на надеждността в текущата версия от 2017 г. претърпя промени поради отнемане на лицензи, съкращения и придобивания, така че представяме на вашето внимание актуализирания официален рейтинг на банките по отношение на надеждността според Централната банка. В началото на 2017 г. Централната банка на Руската федерация актуализира статистиката и списъка на банките, заемащи първите места на своя уебсайт.

Методологията за разпределяне на местата взема предвид отчетните данни във формуляри 101, 123, 135, както и кредитните рейтинги от Moody's и Expert RA:

Активи
Издадени заеми
депозити

	януари 2017 г., хиляди рубли	декември 2016 г., хиляди рубли.	Разлика, %
Сбербанк на Русия	22 683 024 956,00	22 606 604 681,00
ВТБ банка Москва	9 462 035 421,00	9 959 296 564,00
Газпромбанк	5 154 059 526,00	5 267 761 099,00
	3 148 754 529,00	3 207 540 431,00
ФК Откритие	2 817 870 773,00	2 951 554 494,00
Росселхозбанк	2 802 482 746,00	2 760 244 338,00
Алфа банка	2 458 447 294,00	2 341 836 861,00
Национален клирингов център	2 310 056 873,00	2 039 319 172,00
Кредитна банка на Москва	1 454 783 713,00	1 363 786 529,00
Промсвязбанк	1 327 405 045,00	1 311 290 450,00
УниКредит Банк	1 213 680 015,00	1 283 127 686,00
	1 165 424 642,00	1 182 581 108,00

Райфайзенбанк

BM-Bank (бивша Банка на Москва)
Банка Рост
банка "Санкт Петербург"
Совкомбанк

Банка Уралсиб
Московска регионална банка
Ситибанк
Руски стандарт
Уралска банка за реконструкция и развитие
Национална банка "Доверие"


Руска столица
Общоруска банка за регионално развитие
Связ-банка

Абсолют Банк
Московска индустриална банка
Възраждане
Банка Нордеа
Новикомбанк
Експрес-Волга
Home Credit Bank
Transcapitalbank (TKB)


Банка Ориент Експрес
Tinkoff Bank
Росевробанк
ДелтаКредит

Спестовно-кредитна банка
Банка Росгосстрах
Авангард


Азиатско-тихоокеанска банка

Пощенска банка
Сургутнефтегазбанк
Инвестторгбанк
Credit Europe Bank
Национален сетълмент депозитар
Запсибкомбанк
Банка Сетелем
Банка Юниаструм
Русфинанс банка
Ренесанс Кредит

Фондсервизбанк
Център-инвест
Таврида
Руска национална търговска банка
Локо-Банка
Банка Финсервиз

Балтинвестбанк
ЦентроКредит
Кубан кредит
Банка HSBC (HSBC)
Балтийска банка
Меткомбанк (Каменск-Уралски)
Росексимбанк
Металинвестбанк
Банка BNP Paribas

Експобанк
Международен финансов клуб
Дойче банк
Инвестиционна банка BCS

Банка Интеза
Credit Agricole CIB
Росенергобанк

образование
Крайинвестбанк

Тойота банка

Социнвестбанк

Международна банка на Санкт Петербург (IBSP)
ICBC банка

Името на банката		промяна
Абсолют Банк		потвърдено
Банка "Аверс"		потвърдено
Автоградбанк
банка "Агророс"		потвърдено
КБ "Агросоюз"
Азиатско-тихоокеанска банка
АКТИВНА БАНКА		потвърдено
ActiveCapital Bank
банка "Александровски"		потвърдено
Алмазергиенбанк		потвърдено
AltaiBusiness-Bank		потвърдено
Алтайкапиталбанк		потвърдено
Банков аспект		потвърдено
КБ "Сдружение"		потвърдено
БайкалИнвестбанк		потвърдено
Банково приемане		потвърдено
		потвърдено
Банка "ЖилФинанс"
Казанска банка
Банка Premier Credit
Банка Саратов		възложено
Банка БелВЕБ		потвърдено
Best Efforts Bank
		възложено
Братск АНКБ
		потвърдено
Инвестиционна банка "ВЕСТА"		потвърдено
Владбизнесбанк		потвърдено
Внешфинбанк		потвърдено
КБ "Вологжанин"		потвърдено
Газпромбанк		потвърдено

Гранд инвестиционна банка		потвърдено
ГУТА-БАНК
Девън-Кредит		потвърдено
АКБ "Держава"		потвърдено
J&T Bank
Донкомбанк
Евразийска банка		потвърдено
Евро-азиатска инвестиционна банка		потвърдено
АКБ "ЕНИСЕЙ"
Запсибкомбанк
АКБ "Заречье"		потвърдено
Земска банка
Ижкомбанк		потвърдено
		потвърдено
ИнтехБанк
АКБ "IRS"
Търговска банка Кама		потвърдено
КБ "УРАЛСКИ ПРЪСТЕН"		потвърдено
КОШЕЛЕВ-БАНК		потвърдено
Кранбанк		потвърдено
Кредитна Уралска банка		потвърдено
Кредпромбанк
		потвърдено
Курскпромбанк		потвърдено
Банка "Левобережный"		потвърдено
		възложено
Международна търговска банка
МЕЖДУНАРОДЕН ФИНАНСОВ КЛУБ
Междурегионална индустриално-строителна банка
PJSC "МОСКОВСКА КРЕДИТНА БАНКА"
Московска нефтохимическа банка		потвърдено
Банка Москва-Париж		потвърдено
МОСКОМБАНК		потвърдено
Общинска Камчатпрофитбанк		потвърдено
АД Национален стандарт		потвърдено
		потвърдено
Банка Невски
НИКО-БАНК
НОВИКОМБАНК		потвърдено
КБ "Новопокровски"		потвърдено
Неклис-Банка		потвърдено
Банка "Первомайски"
ПЪРВОРАЛСБАНК		потвърдено
Плюс банка
Банка "Прайм Финанс"
Проинвестбанк		потвърдено
ProCommerceBank		потвърдено
Банка "РЕЗЕРВ"		потвърдено
Банка "РЕСО Кредит"
Руска капиталова банка		потвърдено
Банка RNKB		потвърдено
АБ "Русия"		потвърдено
РОСЕКСИМБАНК		потвърдено
Royal Credit Bank		потвърдено
KB "RTBC"
РУНА-БАНК		потвърдено
		потвърдено
RusYugbank		потвърдено
		потвърдено
банка "Санкт Петербург"
		потвърдено
		потвърдено
Северен кредит
АКБ "СВА"		потвърдено
		потвърдено
СИБСОЦБАНК		потвърдено
		потвърдено
Банка "Снежински"		потвърдено
Банка "Солидарност"		потвърдено
Ставрополпромстройбанк		потвърдено
Сургутнефтегазбанк		потвърдено
Банка "Таата"
Тамбовкредитпромбанк		потвърдено
ТАТАГРОПРОМБАНК
ТАЦОЦБАНК
Транскапиталбанк		потвърдено
Трансстройбанк		потвърдено
Coalmetbank		възложено
АКБ "УРАЛ ФД"		потвърдено
UralCapitalBank

Банка FINAM		потвърдено
		потвърдено
Хакаска общинска банка		потвърдено
Челиндбанк		потвърдено
Челябинвестбанк		потвърдено
Чувашкредитпромбанк		възложено
Експертна банка		потвърдено
Енергобанк		потвърдено
Енерготрансбанк		потвърдено
ЮГ-Инвестбанк		потвърдено
КБ "Юнистрийм"		потвърдено
		потвърдено

Списъкът на най-добрите включва десет банки, които заедно представляват 60% от общите активи на целия руски банков сектор. Като се има предвид особеното им значение за руската икономика, Банката на Русия възнамерява да ги поддържа дори в най-трудните времена.

10. Promsvyazbank

За трета година (от 2014 г.) Promsvyazbank е сред системно значимите банки. По активи и депозити е в топ 10, но по кредити е във втората десетка. Общият размер на средствата е 1,33 милиарда рубли.

9. Московска кредитна банка

Да се надяваме, че катастрофалната реклама на тема Дядо Коледа и лошата майка, която предизвика буря от възмущение в края на 2016 г., няма да повлияе силно на репутацията на банката в очите на населението. Междувременно MKB е в челната десетка както по активи, така и по кредити и депозити. Общият обем на активите е 1,45 милиарда рубли.

8. Национален клирингов център

Дъщерно дружество на най-големия руски борсов холдинг, Московска борса, беше включено в списъка на ключовите банки според списъка на Централната банка на Руската федерация едва в началото на 2017 г. Основната сфера на дейност е клиринг на валутните, стоковите, деривативните пазари и пазарите на благородни метали. В сравнение с миналата година обемът на активите на NCC се е увеличил с 13,28% и възлиза на 2,3 милиарда рубли.

7. Алфа-банк

Единствената напълно недържавна банка, която е сред банките, които са особено важни за руската икономика, по всички показатели успешно излиза от кризата на банковата система. Вярно е, че потребителите се оплакват от изобилието от наложени услуги, за които не се предоставя пълна информация. Общият обем на активите е 2,5 милиарда рубли.

6. Rosselkhozbank

Първоначално Rosselkhozbank беше планирана като един вид Сбербанк № 2, само за селскостопански организации. Негов единствен акционер е федералната агенция Росимущество. Според рейтинговите агенции Moody’s и Fitch обаче перспективата на банката е по-скоро „негативна“. Обемът на активите е 2,8 милиарда рубли.

5. ФК Откритие

Otkrytie представлява едноименния холдинг, който е една от най-големите финансови групи в страната - общите му активи възлизат на повече от два трилиона рубли. Откритие FC има нетна стойност от 2,8 милиарда рубли.

Не е чудно защо VTB 24 е една от най-важните, надеждни и системно значими банки в Русия - все пак собственикът на 61% от нейните акции е регулаторът, Централната банка. Общият обем на активите е 3,14 милиарда рубли.

3. Газпромбанк

Трето място в топ 100 на руските банки по отношение на надеждността през 2016-2017 г. заема Газпромбанк. Както може би се досещате от името, той е насочен главно към клиенти на петрол и газ и, съдейки по рецензиите, услугата за физически лица не е особено удобна. Стойността на активите е 5,2 милиарда рубли.

2. VTB (бивша Банка на Москва)

Едно от най-значимите събития в банковия сектор през 2016 г. беше придобиването на една от най-големите банки, Bank of Moscow, от VTB Bank. Въпреки проблемите след преразпределението на акциите на Bank of Moscow, което наложи необходимостта от съдействие от Агенцията за гарантиране на депозитите, като цяло тази операция изглежда печеливша за VTB. Очаква се 2017 г. да постави всичко на мястото си. Общият размер на активите е 9,5 милиарда рубли.

1. Сбербанк на Русия

Първата позиция в рейтинга за надеждност на банките за 2017 г. според Централната банка е, разбира се, заета от Сбербанк, безспорен лидер от много години насам. Наследникът на спестовните каси на СССР, основан през 1922 г., живее и просперира - в момента е

Надеждността се актуализира ежемесечно според Централната банка на Русия. Официалните индикатори незабавно влияят върху информацията, предоставена на нашия уебсайт. Идеята за надеждност през 2020 г. се формира от:

чиста печалба,
просрочен дълг в кредитния портфейл,

Как се оценяват банките по надеждност

достатъчността на собствените средства на организацията,
качество на управленските решения,
ефективност на паричния поток и качество на приходите,
осъществимост на управлението на активите от гледна точка на осигуряване на ликвидност.

През 2020 г. по-голямата част от руските граждани предпочитат финансови организации, които са частично държавни, имат постоянно високи показатели и са в списъци, съставени не само от Централната банка на Руската федерация, но и от финансисти и аналитични източници.

Редовното проучване на рейтинга за надеждност на руските банки ви позволява да проследявате корекциите, настъпващи във финансовия сектор. Постоянният мониторинг ви помага да научите за нови, по-лоялни програми, насочени към привличане на нови клиенти и подкрепа на съществуващи.

Формиране на рейтинг на най-надеждните банки

Най-надеждните банки според Централната банка на Руската федерация се формират от активи, като се вземе предвид намаляването на размера на пасивите под формата на дългови задължения. След идентифициране на тези данни се съставя списък с надеждни финансови институции.

Намирането на финансова организация в ТОП 100 или 50 най-добри и най-надеждни е много добър критерий, който вдъхва доверие. Особено като се има предвид факта, че в Русия има повече от 600 различни финансови организации. Спецификата е, че лидерите предлагат автоматична застраховка за сумата на всеки вложител. Това означава, че ако възникнат непредвидени обстоятелства, пак ще получите парите.

Според AHML 2017 г. е най-успешната година за ипотечния сегмент: от май месечният темп на растеж на отпуснатите заеми е над 40%, благодарение на което ключовите показатели за развитие на пазара не само надвишават нивото от 2016 г., но и счупи рекордните стойности от 2014 г. Материалът разглежда ипотечните портфейли на банките, нивото на просрочените задължения по тях, обема и броя на издадените ипотечни кредити по територия и по цели и условия на кредитиране.

Бяха изпратени въпросници за участие на първите 100 банки по обем на кредитния портфейл на дребно, както и на предишни участници в рейтинга. В класацията участваха 30 банки и три банкови групи.

В края на 2017 г. първото място по обем на ипотечния портфейл (не взехме предвид обема на придобитите вземания) очаквано зае Сбербанк на Русия с общ портфейл от 2,9 трилиона рубли. На второ място е VTB Group с ипотечен портфейл от 1,08 трилиона рубли. Газпромбанк затваря челната тройка, чийто ипотечен портфейл към 1 януари 2018 г. е равен на 256,1 милиарда рубли. Нека да отбележим, че според Банката на Русия общият обем на ипотечния портфейл на банките в Руската федерация достигна 5,34 трилиона рубли в края на 2017 г. Общият обем на ипотечния портфейл на участниците в нашия рейтинг възлиза на 5,27 трилиона рубли, 80% от които се падат на трите водещи банки.

Имайте предвид, че най-голямото увеличение на ипотечния портфейл през втората половина на 2017 г. е показано от Rossiysky Capital Bank (104,9%), което се дължи основно на промяна в нейния бизнес модел. Припомняме, че Rossiysky Capital Bank беше прехвърлена на AHML с решение на правителството, на нейна основа ще бъде създадена универсална ипотечна и строителна банка, чиято задача е да влезе в топ 3 по отношение на издаването на ипотечни кредити до 2020 г. Също така, значително увеличение на ипотечния портфейл беше характерно за Uralsib Bank (благодарение на което успя да се издигне с четири места в класацията) и Investtorgbank. Най-големият дял от ипотеките в техните портфейли се държат от такива играчи на пазара като DeltaCredit Bank, Absolut Bank, RosEvroBank, TKB Group, Zenit Bank, Svyaz-Bank и Gazprombank ().

Наред с ръста на пазара през 2017 г. експертите отбелязаха спад в обема на просрочените ипотечни задължения. През втората половина на годината средните просрочия сред участниците в рейтинга намаляват от 3,15% на 3,08%. Но тъй като редица големи банки не предоставиха своите данни по този показател, реалната цифра може да е различна. Минималната стойност на просрочените задължения за първите 20 участници в рейтинга с най-малък дял в портфейла е 0,03% (този показател е показан от Credit Ural Bank), а максимумът е 2,33% (показател на Svyaz-Bank). Трябва да се отбележи, че Rossiysky Capital Bank успя да намали дела на просрочените задължения по ипотечни кредити от 1,28% в края на първата половина на годината до 0,23% в края на годината (процентът на намаляване на просрочията за други играчи е по-малък значително).

През 2017 г. банките, участващи в рейтинга, са издали общо 1,07 милиона ипотечни заеми на стойност над 2 трилиона рубли. Общо, според Централната банка на Руската федерация, в Русия са издадени 1,09 милиона ипотечни заеми на стойност 2,02 трилиона рубли. Лидерите по тези показатели естествено са Sberbank и VTB Group. Третото място по отношение на обема на издадените кредити в края на годината беше заето от Газпромбанк, която измести Райфайзенбанк от тази позиция на пето място (.

Борбата за броя на издадените заеми беше по-напрегната. Благодарение на рекордните плащания през втората половина на годината Газпромбанк успя да измести Райфайзенбанк от четвъртата позиция, която заемаше по този показател през първата половина на годината. В края на годината Райфайзенбанк зае шесто място, издавайки 731 заема по-малко от групата Societe Generale (SG) в Русия (включително DeltaCredit Bank и Rosbank). Третото място по този показател през цялата година беше заето от Rosselkhozbank. Моля, имайте предвид, че RNKB и UBRR представиха данни за обема и броя на издадените заеми само за втората половина на 2017 г. и следователно не ги оценихме въз основа на тези критерии в края на годината (.

По-голямата част от всички ипотечни кредити, издадени през 2017 г., отидоха в регионите, което е съвсем естествено: според AHML 48% от всички ипотечни кредити в Русия са издадени в десет региона (Москва, Московска област, Санкт Петербург, Тюменска област, Република Татарстан, Свердловска област, Република Башкортостан, Краснодарски край, Новосибирска област, Красноярска територия).

Повече от 50% от всички ипотечни кредити през 2017 г. са издадени на вторичния пазар. Въпреки факта, че миналата година редица банки активно стартираха много промоции и специални оферти с предприемачи за закупуване на нови сгради и рефинансиране на такива заеми, краят на държавната подкрепа за ипотечните кредити в края на 2016 г. оказа значително влияние върху намаляването в броя на сделките с първични недвижими имоти.

Трябва да се отбележи, че след резултатите от втората половина на годината на пазара започна ясно да се забелязва тенденция към намаляване на сроковете на издадените ипотечни кредити. Въпреки факта, че повече от 50% от общия брой и обем предоставени ипотечни кредити през миналата година са дългосрочни, делът на краткосрочните кредити (за период до десет години) в сегмента постепенно нараства. Това предполага, че благодарение на безпрецедентно ниските лихви по ипотечните кредити, кредитополучателите имат възможност да вземат заеми за по-кратък период, което в крайна сметка им позволява значително да намалят размера на окончателното надплащане по кредита ().

„За да обобщим, отбелязваме, че ключовите фактори за рекордния ръст на ипотечните кредити през 2017 г. бяха намалението на лихвите (спад с 2,41 процентни пункта през годината) и облекчаването на изискванията за първоначална вноска от банките. Ако преди година беше нереалистично да получите заем с 10% годишно с 10% първоначална вноска, сега на пазара има много оферти с такива условия. И въпреки факта, че от 1 януари Централната банка затегна изискванията за ипотеки с ниски плащания, експертите са съгласни, че растежът на пазара ще продължи и през 2018 г. Това ще бъде частично улеснено от стартирането от правителството на програма за субсидиране на ипотечните лихви за кредитополучатели с деца“, добавя Инна Солдатенкова, водещ експерт по кредитни продукти в Banki.ru.